Att legitimera sig
För dig som bankkund innebär kravet på legitimation att banken måste neka en transaktion du vill genomföra om den inte har tillräcklig kundkännedom eller inte förstår transaktionen. Detta framgår av lagen om penningtvätt. Banktjänste-mannen riskerar personligt straffansvar om han eller hon inte följer lagen.
För att legitimera dig kan du använda följande ID-handlingar:
- Svenskt körkort (utfärdas av Transportstyrelsen, tidigare Vägverket)
- Svenskt äldre pass (utfärdades tidigare av polisen)
- Svenskt EU-pass (utfärdas av polisen)
- Nationellt ID-kort (utfärdas av polisen)
- SIS-märkt ID-kort (utfärdas bland annat av banker)
- Skatteverkets ID-kort (utfärdas av Skatteverket)
- Ett svenskt tjänstekort (utan SIS-märke) utfärdat av en statlig myndighet.
Om du inte har svensk legitimation ska banken kontrollera din identitet genom pass eller annan identitetshandling som visar medborgarskap och är utfärdad av myndighet eller annan behörig utfärdare. Ett EU-pass utfärdat i samtliga EU-länder (utom Cypern), samt Norge, Island, Liechtenstein och Schweiz efter 1 september 2006 gäller som legitimation när du går på banken.
Källa: Konsumenternas vägledning om bank och försäkring, Mars 2012